Законодательные нормы функционирования виртуальных денежных средств в Эстонии

Одним из вопросов, рассматриваемых Второй международной мартовской блокчейн конференцией этого года, стало законодательное регулирование IT-валютных операций.

Направления, в сторону которых движется мировое законодательство относительно оптимизации данной сферы (они были обозначены на Германской встрече G20), – это выяснение:

• кто переводчик денежной массы;
• куда валюта переводится;
• адресата – получателя;
• взаимосвязи всех операций данной сферы с налоговыми ведомствами стран.

Поскольку, используя такого рода средства, отпадает необходимость посредничества банков, анонимные крипто деньги (таковые имеются, например, дэш), по мнению участников Конференции, большинство государств будет запрещать. Что, к слову, в этом году уже начала делать Япония, тем самым подтверждая: мировое сообщество против анонимного финансирования в принципе.

Виртуальная ценность – понятие, которое фигурирует в новой редакции эстонского закона (обновленного под конец 2017 года) о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма. Теперь, получив государственную лицензию (выдаётся Департаментом полиции и погранохраны), можно на законных основаниях заниматься торговлей, обменом, инвестированием, принимать как платёжное средство интернет деньги, которые по своей сути попадают под понятие виртуальных ценностей.

Законодательство прописало также услугу кошелька, которая, кодируя, позволяет хранить, передавать, управлять такими активами.

Государственная лицензия, предусмотренная законодательством, позволит проводить операции с криптовалютой клиентам из любой точки мира (непосредственно в представительстве компании, либо удалённо через интернет).

Подобное разрешение может выдаваться для следующих видов услуг:

• обмен онлайн средств на фиатные;
• поставка кошелька виртуальных ценностей.

Лицензия получается в течении 30 дней при соблюдении законодательно прописанных процедур:

1. Разработка внутренних правил распорядка, предписаний контроля, сопутствующих документов на основе анализа всех рисков.
2. Составление, подача ходатайства.
3. Получение согласования контролирующих органов.

Эстония шагнула на путь законодательного урегулирования сферы IT валюты, понимая, что интернет финансы – это не теория, а реалии, с которыми нужно считаться всему мировому сообществу. А пока финансисты всех стран обсуждают необходимость, возможность и целесообразность законодательного регулирования данной сферы, количество пользователей интернет финансов растёт, даже появляется криптовалютная зависимость, а вслед за ней и учреждения, которые изучают и лечат её. Так, Шотландский реабилитационный центр применил некоторые методы борьбы с зависимостью от азартных игр к тем, кто с такой же маниакальностью теперь ежеминутно проверяет движение курсов интернет денег.